SAP – Elektronische Kontoauszugsverarbeitung (ELKO)

SAP ELKO: MT940 wird abgeschaltet – Formatumstellung nötig

Im Zuge der weltweiten Harmonisierung des Zahlungsverkehrs stellt die deutsche Kreditwirtschaft das bisher verwendete MT-Format ein und setzt künftig auf den internationalen Standard ISO 20022. Wenn Sie in Ihrer Kontoauszugsverarbeitung noch GVCs (Geschäftsvorfallcodes) nutzen, ergibt sich daraus Handlungsbedarf in Ihrem SAP-System.

Was ändert sich?

Die deutsche Kreditwirtschaft kündigt das MT-Format ab, um den elektronischen Zahlungsverkehr auf den internationalen Standard ISO 20022 umzustellen. Durch XML-basierte Nachrichten wird eine umfangreichere Datenübertragung ermöglicht und bietet deutlich mehr Flexibilität und Informationsdichte. ISO 20022 soll in den kommenden Jahren zum Standard für den internationalen Zahlungsverkehr werden.

Welche konkreten Formate werden eingestellt?

Die SWIFT-Formate MT940, MT941, MT942 werden zum November 2025 abgeschaltet. Die alte camt.02 Version im Nachrichtenstandard gelieferten Umsatzinformationen, werden auf die Version 08 aktualisiert.
 

SAP – Elektronische Kontoauszugsverarbeitung (ELKO)
SAP ELKO (Elektronische Kontoauszugsverarbeitung)


Was muss für die elektronische Kontoauszugsverarbeitung im SAP-System beachtet werden?

  • Prüfung bei welchen Banken MT940-MT942 verwendet wird
  • Prüfen Sie die technischen Voraussetzungen in Ihrem SAP-System. Evtl. wird das Einspielen von Hinweisen (Format und Transformationen) nötig
  • Mapping der bisherigen Geschäftsvorfallcodes (GVC) auf die künftigen Business Transaction Codes (BTC) und Zuordnung der Buchungsregeln
  • Customizing der Grundeinstellungen zum ELKO und Suchmuster nach BTCs
  • Umfangreiche Tests in Ihrem SAP-System mit den Testdateien ihrer Banken
    im camt.08-Format

Wir empfehlen jetzt mit der Umstellung zu beginnen.

Zusammenfassung der Termine der Formatumstellungen nach ISO 20022:

Bis November 2025: Abschaltung alter Formate:
 

  • Die SWIFT-Formate MT940 - MT942 werden abgeschaltet
  • Kontoinformationen werden ausschließlich im camt-Format bereitgestellt
  • Die camt-Formate müssen auf die Version 08 aktualisiert werden
     

Bis November 2026: Neue pain-Formate für Zahlungsaufträge:
 

  • SEPA-Überweisungen / Lastschriften müssen im Format camt.054.001.09 und camt.054.001.08 eingereicht werden
  • Auslandsüberweisungen werden vom bisherigen DTAZV-Format auf das XML-Format nach ISO 20022 pain.054.001.09 umgestellt
  • Strukturierte Adressdaten müssen verwendet werden, um die Effizienz und Sicherheit im Zahlungsverkehr zu erhöhen
     

Benötigen Sie Unterstützung?

Wir haben bereits Erfahrung mit der Umstellung auf die neuen ISO 20022 Formate. Überprüfen Sie noch heute Ihre Kontoauszugs- und Zahlungsformate. Gerne unterstützen und beraten wir Sie bei Ihren Umstellungsprozessen.

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